Política ALD/CFT

La presente Política contiene disposiciones aplicables al sitio web de la empresa SHARKSCODE B.V., que actúa con arreglo a las leyes de Curaçao y tiene una solicitud (OGL/2024/244/0341) de licencia de juego en curso ante la Curaçao Gaming Control Board. Hasta que concluya dicho proceso, sobre la base de un acuerdo transitorio, se permite a la empresa continuar sus operaciones al amparo del presente Certificado de Operación. Este Certificado de Operación está sujeto a la Ordenanza Nacional sobre Juegos de Peligro en Alta Mar (Landsverordening buitengaatse hazardspelen, P.B. 1993, no. 63) (NOOGH), (en lo sucesivo «la Compañía» o «Nosotros»).

Presentación de informes de conformidad con las Políticas de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.

1. La Sociedad observa las leyes aplicables en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como los reglamentos pertinentes ("Leyes"). Estas leyes son aplicables en casi todas las jurisdicciones que tienen normas y disposiciones estrictas sobre el blanqueo de dinero que la Empresa está obligada a informar a las autoridades federales o locales en dichas jurisdicciones, si la Empresa sabe, sospecha o tiene razones para sospechar que cualquiera de las transacciones del Usuario, entre otras acciones, atraen fondos obtenidos de actividades ilegales, están diseñados para ocultar fondos de actividades ilegales o implican el uso de juegos / torneos / loterías en el sitio web para facilitar la actividad criminal.
2. Todas las transacciones deben ser verificadas para evitar el blanqueo de dinero. El proveedor, el regulador y cualquier órgano de gobierno pertinente podrán supervisar o solicitar la revisión de todas las transacciones con el fin de prevenir la comisión de este delito. La Empresa deberá informar de cualquier transacción sospechosa a las autoridades competentes apropiadas en la jurisdicción en la que, en consecuencia, están sujetas a acción y en la que el Licenciatario tenga licencia para llevar a cabo actividades. Si la Empresa es informada de cualquier actividad sospechosa relacionada con cualquiera de los juegos / torneos / loterías en el sitio, la Empresa deberá notificar inmediatamente a las instituciones pertinentes. La Empresa podrá suspender, bloquear o cerrar una cuenta de usuario y retener los fondos que haya en ella si así se solicita de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
3. La empresa se reserva el derecho de utilizar procedimientos y medios adicionales para verificar el cumplimiento de todas las normas de funcionamiento de la empresa en relación con la lucha contra el blanqueo de capitales.
4. Si tiene conocimiento de cualquier actividad sospechosa relacionada con el juego en el sitio web, debe notificarnos inmediatamente.

Antifraude

1. La herramienta antifraude de la empresa es una potente herramienta antifraude desarrollada para evitar transacciones fraudulentas en el ámbito del juego en línea que nos permite reducir drásticamente el número de fraudes con tarjetas de crédito en nuestros establecimientos de juego. En colaboración con los principales proveedores de servicios de pago por Internet, hacemos todo lo posible para realizar transacciones seguras en línea y garantizar que los datos de nuestros usuarios finales permanezcan seguros durante todo el proceso de transacción con tarjeta de crédito o débito.
2. La Empresa ha desarrollado y utilizado una sofisticada tecnología propia diseñada para buscar e identificar a los usuarios que cometen fraude o uso ilegal de un juego / torneo / lotería. El usuario no debe irrumpir, acceder o intentar penetrar o eludir de otro modo las medidas de seguridad de la Empresa. Si, a discreción de la Empresa, el usuario viola esta sección, la Empresa se reserva el derecho de terminar inmediatamente el acceso del usuario a todos los juegos / torneos / loterías y / o bloquear la cuenta del usuario, y la Empresa podrá informar a terceros interesados acerca de la violación del usuario.
3. El Usuario no está autorizado a utilizar ningún programa de software que, según la Empresa, esté dotado de inteligencia artificial ("Software de IA") en relación con el uso del Sitio por parte del Usuario y sus juegos / torneos / loterías. La Empresa comprueba constantemente el uso de cada uno de los juegos / torneos / loterías del sitio con el fin de detectar el uso del AI Software. Si la Empresa cree que se ha utilizado, se reserva el derecho a tomar cualquier medida, incluido el bloqueo inmediato del acceso del Usuario a todos los juegos / torneos / loterías, el bloqueo de la cuenta del Usuario y la congelación de todos los fondos almacenados en el balance.
4. De conformidad con los requisitos de las autoridades de lucha contra el blanqueo de dinero y / o en el marco de la política de la Empresa en relación con el origen de los fondos acreditados en el depósito, la Empresa se reserva el derecho de enviar consultas sobre el origen de los fondos acreditados en el depósito. La Empresa podrá suspender o cancelar la validez de cualquier Cuenta de Usuario si la respuesta a dicha solicitud o solicitudes se considera insatisfactoria y/o contiene información que deba transmitirse a cualquier autoridad pertinente.

Características principales

1. Verificación de clientes en varias fases (localización de IP, huellas dactilares de dispositivos, comprobación de proxy);

2. Verificación del número de teléfono del cliente;

3. Análisis de la forma de jugar de los clientes;

4. Sistema de gestión del fraude con más de 100 filtros diseñados para la verificación en profundidad del cliente para comprobar los detalles del pago, el historial de pagos y las listas negras de clientes;

5. Verificación final del cliente por nuestro departamento de riesgos en la fase de retirada del dinero.

6. Para ayudar a prevenir el blanqueo de dinero, no se aceptan fondos para financiar ninguna cuenta en el sitio, y el usuario no retira dinero de su cuenta de juego hasta haber recibido las siguientes copias antes de la primera comprobación de retirada:

• el último extracto bancario en el que aparezcan las tarifas / depósitos del Usuario; o bien
• copia del anverso y reverso de la tarjeta de pago con la que se realizaron las apuestas/depósitos del Usuario. Los primeros seis y los últimos cuatro dígitos de la tarjeta deben ser visibles en la tarjeta de pago (si el Usuario tiene una tarjeta en relieve, el Usuario debe prestar atención al hecho de que los números en la parte posterior de la tarjeta se cerraron el mismo que en el panel frontal), el código CVV2 debe ser pintado encima); y
• permiso de conducir; o
• pasaporte vigente y válido; o
• número de identificación actual y válido.

6.1. La Empresa también puede recopilar la siguiente información para su identificación y verificación con el fin de evitar el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo:

nombre completo; dirección de residencia permanente; fecha de nacimiento; lugar de nacimiento; nacionalidad; número de identidad; identificación fotográfica; número de teléfono; dirección de correo electrónico; moneda utilizada; titularidad del método de pago; dirección IP, información del Navegador y del Sistema Operativo, detalles de geolocalización, etc.

7. Queda clara cualquier comprobación de identidad que la Empresa deba llevar a cabo de conformidad con las normas y reglamentos aplicables contra el blanqueo de capitales u otras obligaciones. A tal fin, la Empresa se reserva el derecho de solicitar cualquier otra información que la Empresa pueda necesitar para confirmar la identidad del usuario. Asimismo, tenga en cuenta que pueden ser necesarias comprobaciones adicionales en relación con determinados servicios, lo que puede ocasionar un retraso adicional en la retirada de fondos.

8. Al realizar un ingreso en la cuenta, la Empresa puede utilizar los datos del Usuario para verificar la identidad del mismo, de acuerdo con los requisitos de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales y/o de otras obligaciones, políticas o procedimientos. Además, se podrá requerir documentación para verificar la identidad del usuario. Los fondos depositados con tarjetas de débito o crédito se abonarán en la cuenta del usuario lo antes posible una vez recibida la autorización del banco del usuario. Es responsabilidad del usuario asegurarse de que almacena estos fondos en la cuenta de su tarjeta de débito o crédito hasta que el banco del usuario los retire.

9. La Compañía puede aplicar medidas de Diligencia Debida sobre el Cliente (DDC) en relación con cualquier transacción, tanto si la transacción se ejecuta en una sola operación como en una serie de operaciones que parecen estar vinculadas, lo que incluye la identificación del jugador y la verificación de la identidad de ese cliente.

9.1. La Compañía adopta medidas de Diligencia Debida sobre el Cliente cuando: los jugadores realizan transacciones financieras iguales o superiores a Naf. 4.000, desde que se ha establecido la relación comercial; realicen transacciones ocasionales por encima del equivalente monetario de Naf. 4.000; exista sospecha de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo; o el casino tenga dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos de identificación del cliente obtenidos previamente.

9.2. Desde que se alcanza el umbral de Naf. 4.000, el jugador no podrá depositar fondos en la cuenta ni retirarlos de la misma hasta que finalice el proceso de verificación. Si la información y la documentación solicitadas no se reciben en un plazo de 30 días desde el momento en que se alcanzó el umbral de Naf. 4.000 para que la empresa pueda completar la DDC, la empresa deberá poner fin a la relación comercial con el cliente y, en caso de presunción de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, informar a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).